第一百六十五章 锄头
“你应该也能查到,我一个月之前,自己还投资了两家首都的公司,其中一家,我就投资了1000万”;
“那么,在我不太缺钱的情况下,你觉得我为什么要出售股份呢?”
“如果你能给我一个比较好的理由,我或许会考虑考虑?”
王敏引以为傲的优势被打破,彻底败下阵来;
的确,马毅搏不缺钱,同时还认识远方投资的掌门人,也就不缺资源;
那这个时候,为什么还需要其他投资公司的钱呢?
尤其是,目前王敏自己给秦大妈的初步估值,也就1000万不到;
就算秦大妈接受融资,顶多出售40%股份,也就400万的资金;
先不说马毅搏给滴滴投资的1000万资金;
就光上个月,马毅搏给秦大妈重新注资500万,再加上元旦这几天的营业额,秦大妈账户上面,绝对资金不少,虽然花出去了一部分,但四五百万还是有的;
既然公司都有四五百万现金,那为何还要出售股份,换取这么些还用不完的现金呢?
看着舒服?
很显然,王敏也无计可施。
“对了,你应该是刚毕业的吧,之前学的什么专业啊”;
看着王敏坐在那里不停地喝着咖啡,全然没有了刚才的那种LOL气场;
就如同相亲尴尬的场面;
走也不是,坐也不是;
马毅搏只能主动开口,找点对方能说得上的话题。
“嗯,8月份毕业,中山大学,财会专业,本硕连读,并自学心理学”;
王敏此时,就觉得自己变成了去年找工作和面试官坐在一起的感觉。
所以说,谈判的时候,一定要有自己的节奏,不能被带偏;
不然会一直落入下风,以后想要再次雄起,难上加难。
马毅搏听到王敏这么回复,眼神也是一亮,中山大学是好学校啊,妥妥的华南第一,而且还是财会专业的本硕连读呢;
虽说自学的心理学,马毅搏并没有感受出来王敏的厉害;
但想来应该也是因为刚毕业,又遇到自己这么一个开挂的,不然也不至于如此;
而秦大妈,现在缺什么呢?
什么都缺啊;
最缺的还是人才,尤其是那种高学历人才;
前几天刚有改制的想法,而今天就有一个人这样送上门来;
难道这就是所谓的天意?
在粤省,很多人都相信缘分或者是天意,可以称之为迷信也好,不开窍也罢;
而相信这种事情的人,大多还都是一些大老板;
而平头老百姓里面,相信这些事情的人,过得也都算不错;
生活了小十年的马毅搏,尤其是创业了六七年之久的马毅搏,也是宁可信其有。
“王小姐,是这样的,我们公司账上现在有接近500万的资金,与供应商的货款也是月结,这就意味着,我们账户里面,每个月都差不多有300万的滞留资金,你觉得怎样利用起来,才能发挥出资金的价值吗?”
草率了;
王敏第一感觉就是如此;
看来自己还是太年轻,凡事都有些想当然了;
王敏有些自责道,没想到秦大妈的资金链这么健康。
之前,王敏还觉得自己完全可以和创业者去谈判;
这次,自己被虐的体无完肤;
对方每个月光沉淀资金就有三四百万,还在乎融资的那几百万资金吗?
熄灭了投资秦大妈想法后的王敏,也慢慢的回复了自信;
无欲则刚!
之前是因为想要投资秦大妈,相当于王敏对马毅搏有所求;
而如今,没有这方面需求了,自然刚才的窘境也就消失了;
尤其是马毅搏还问到她专业上,那更是成竹在胸。
“马总,咱们公司的现金流是我这半年工作以来,见过最多现金流的初创企业”;
马毅搏不置可否,这也就是上个月他刚投入了500万;
如果没有这500万,秦大妈都是拆东墙补西墙模式。
“现金流充裕的确是好事,但可以让这些现金流产生更大的效应”;
“您可以让贵司财务,和银行签订类似7-15天的短期过桥服务,由银行作为第三方担保,这样公司沉淀的资金就能产生更大的利润,而不是躺在公账上吃银行那点可有可无的活期利息”;
“让银行担保的原因其实很简单,就是降低风险,哪怕拆借给对方的公司出问题了,那咱们的本息将会由银行来偿还”;
“不过,这种银行担保的话,过桥贷的利息肯定没有不担保的高,毕竟银行担保也是要有利润的”;
“还有,随着秦大妈的扩大发展,咱们还可以设立现金池”;
所谓现金池(cashpooling)管理是以一种账户余额集中的形式来实现资金的集中管理,这种形式主要用于利息需要对冲,但账户余额仍然必须分开的情况。
主要做法是集团首先设立一个母公司账户,这就是所谓的现金池。每个子公司在母公司账户底下设立子账户,并虚拟了各子公司有一个统一的透支额;
在每天的一定时点,银行系统自动对子公司账户进行扫描,并将子公司账户清零,即当子公司有透支时,从集团现金池里划拨归还,记作向集团的借款,并支付利息;
如果有结余,则全部划到集团账户上,记作向集团的贷款,向集团收取利息。
这样一来,通过子公司之间的内部计价,对各子公司而言,可免去与银行打交道的麻烦;
对企业集团而言,节省了子公司各自存贷款产生的利差负担。
“这种方式,主要是针对那些大型企业和各个子公司之间的金融服务,目前咱们秦大妈还用不上”;
“同时,在法律规定的范围内,合理的进行避税,这方面也能省不少钱”;
“对了,您刚说与供应商是月结,应该是月底统一结清吧”;
“如果是这样,我建议以后,如果增加新的供应商,账期尽可能的延长,同时,都不要放在月底对账”;
“比如有400万资金的月结账期,200万资金从1号开始计算30天为一个月结周期,同时另外200万,再从15号开始计算30天为另一个月结周期”;
“这样的好处就是账户上会一直有200万资金作为公司的流动现金,如果供应商不退出的话,就相当于这200万是公司的流水,虽然是供应商的货款,但实际使用者却是公司”。
马毅搏是越听越兴奋,虽说王敏提出的这四个意见里面;
用沉淀资金做过桥贷和合理避税,马毅搏都知道;
但知道是知道,操作起来就不会了。
那个资金池的做法,马毅搏更是闻所未闻;
这也不怪马毅搏,哪怕上一世创业,也只是一个个人企业罢了,公司账户里面都没有多少进账,还如何谈论利用沉淀资金去创收;
同时,也让马毅搏了解到,原来账期也可以这么玩;
现在秦大妈的确在月底之前,能有差不多400万资金的账期,但月初一二号,全部都打给供应商了;
对于秦大妈来说,尤其是月初的前一周,根本没有多少资金,只能靠每日的营业额来积累;
而只要把账期的起始时间调整下,公司就有200万的流动资金;
随着秦大妈开店数量的增多,愈发需要这种操作了;
对目前的秦大妈来说,这种接近一半的月结资金流水,绝对是能干很多事情。
王敏说完后,并没觉得有啥了不起;
或许,在她看来,这些都是常规操作,并不值得炫耀;
然而,对于大多创业者来说,根本不知道这些操作;
喝了杯咖啡润了润嗓子,王敏觉察到马毅搏的眼神,就如同猎物见到食物那种兴奋;
吓得王敏连忙紧了紧衣服,还以为马毅搏要做出什么不轨举动呢?
而马毅搏,看着王敏的举动,也才回过神来,连忙道歉:“抱歉,刚才你说的这几条建议,对我太有帮助了,所以才有刚才的表情”;
“王小姐,如果我邀请你来我们秦大妈做财务经理,你愿意来吗”?
“What”?
“Pardon”?
王敏也有些大脑放空,这都是什么情况?
今天自己干什么来的?
是想要投资秦大妈;
而现在,自己听到了什么?
秦大妈的老板,在谈判桌上,举起锄头,想要挖她;
这种场景,别说有多诡异了;
虽然王敏内心也觉得高兴,毕竟,被一个刚才把自己优势打击的毫无招架之力的老板赏识,也算是她的能力表现;
但,事情怎能这么发展呢?
是这个社会疯了;
还是马毅搏疯了。
“王小姐,先别着急否定”;
“有一句话,不知道你认同不认同”;
“努力可以提高你的下限,但选择可以拉高你的上限,有时候就是,一步错步步错,20多岁你如果就选择对了,也就没有40岁所谓的中年危机”;
“现在的秦大妈,的确是初创企业,成立也才半年不到”;
“但,秦大妈的发展模式,你也能看到,越往后越好发展,因为基本就是复制前面的经验”;
“现在我们秦大妈估值不高,也就一千多万,但这只是十个店铺”;
“而明年,不,是今年,2013年,我们秦大妈开店数量要超过100家门店,到了年底,秦大妈又是一番光景”;
“而且秦大妈盈利模式很好,我也认识远方投资的吴远方,可以说不缺投资方”;
“再不缺资金的情况下,目前的秦大妈绝对算得上是一块璞玉”;
“现在你的加入,或许的确没有你在这家投资公司高大上,但一两年之后呢,咱们秦大妈将会发展到哪种高度?”
“而你,在投资公司内,一两年时间,发展的速度,肯定没在秦大妈快”;
“最主要的是,天花板高度不同”;
“在投资公司,你顶多是优秀的投资顾问”;
“而在秦大妈,你的上限是太空”;
“试想一下,当秦大妈垄断了羊城、垄断了华南,乃至于整个华夏,那时候的秦大妈,比当下最火热的亿达和阿狸都不遑相让”。
循序善诱。
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“那么,在我不太缺钱的情况下,你觉得我为什么要出售股份呢?”
“如果你能给我一个比较好的理由,我或许会考虑考虑?”
王敏引以为傲的优势被打破,彻底败下阵来;
的确,马毅搏不缺钱,同时还认识远方投资的掌门人,也就不缺资源;
那这个时候,为什么还需要其他投资公司的钱呢?
尤其是,目前王敏自己给秦大妈的初步估值,也就1000万不到;
就算秦大妈接受融资,顶多出售40%股份,也就400万的资金;
先不说马毅搏给滴滴投资的1000万资金;
就光上个月,马毅搏给秦大妈重新注资500万,再加上元旦这几天的营业额,秦大妈账户上面,绝对资金不少,虽然花出去了一部分,但四五百万还是有的;
既然公司都有四五百万现金,那为何还要出售股份,换取这么些还用不完的现金呢?
看着舒服?
很显然,王敏也无计可施。
“对了,你应该是刚毕业的吧,之前学的什么专业啊”;
看着王敏坐在那里不停地喝着咖啡,全然没有了刚才的那种LOL气场;
就如同相亲尴尬的场面;
走也不是,坐也不是;
马毅搏只能主动开口,找点对方能说得上的话题。
“嗯,8月份毕业,中山大学,财会专业,本硕连读,并自学心理学”;
王敏此时,就觉得自己变成了去年找工作和面试官坐在一起的感觉。
所以说,谈判的时候,一定要有自己的节奏,不能被带偏;
不然会一直落入下风,以后想要再次雄起,难上加难。
马毅搏听到王敏这么回复,眼神也是一亮,中山大学是好学校啊,妥妥的华南第一,而且还是财会专业的本硕连读呢;
虽说自学的心理学,马毅搏并没有感受出来王敏的厉害;
但想来应该也是因为刚毕业,又遇到自己这么一个开挂的,不然也不至于如此;
而秦大妈,现在缺什么呢?
什么都缺啊;
最缺的还是人才,尤其是那种高学历人才;
前几天刚有改制的想法,而今天就有一个人这样送上门来;
难道这就是所谓的天意?
在粤省,很多人都相信缘分或者是天意,可以称之为迷信也好,不开窍也罢;
而相信这种事情的人,大多还都是一些大老板;
而平头老百姓里面,相信这些事情的人,过得也都算不错;
生活了小十年的马毅搏,尤其是创业了六七年之久的马毅搏,也是宁可信其有。
“王小姐,是这样的,我们公司账上现在有接近500万的资金,与供应商的货款也是月结,这就意味着,我们账户里面,每个月都差不多有300万的滞留资金,你觉得怎样利用起来,才能发挥出资金的价值吗?”
草率了;
王敏第一感觉就是如此;
看来自己还是太年轻,凡事都有些想当然了;
王敏有些自责道,没想到秦大妈的资金链这么健康。
之前,王敏还觉得自己完全可以和创业者去谈判;
这次,自己被虐的体无完肤;
对方每个月光沉淀资金就有三四百万,还在乎融资的那几百万资金吗?
熄灭了投资秦大妈想法后的王敏,也慢慢的回复了自信;
无欲则刚!
之前是因为想要投资秦大妈,相当于王敏对马毅搏有所求;
而如今,没有这方面需求了,自然刚才的窘境也就消失了;
尤其是马毅搏还问到她专业上,那更是成竹在胸。
“马总,咱们公司的现金流是我这半年工作以来,见过最多现金流的初创企业”;
马毅搏不置可否,这也就是上个月他刚投入了500万;
如果没有这500万,秦大妈都是拆东墙补西墙模式。
“现金流充裕的确是好事,但可以让这些现金流产生更大的效应”;
“您可以让贵司财务,和银行签订类似7-15天的短期过桥服务,由银行作为第三方担保,这样公司沉淀的资金就能产生更大的利润,而不是躺在公账上吃银行那点可有可无的活期利息”;
“让银行担保的原因其实很简单,就是降低风险,哪怕拆借给对方的公司出问题了,那咱们的本息将会由银行来偿还”;
“不过,这种银行担保的话,过桥贷的利息肯定没有不担保的高,毕竟银行担保也是要有利润的”;
“还有,随着秦大妈的扩大发展,咱们还可以设立现金池”;
所谓现金池(cashpooling)管理是以一种账户余额集中的形式来实现资金的集中管理,这种形式主要用于利息需要对冲,但账户余额仍然必须分开的情况。
主要做法是集团首先设立一个母公司账户,这就是所谓的现金池。每个子公司在母公司账户底下设立子账户,并虚拟了各子公司有一个统一的透支额;
在每天的一定时点,银行系统自动对子公司账户进行扫描,并将子公司账户清零,即当子公司有透支时,从集团现金池里划拨归还,记作向集团的借款,并支付利息;
如果有结余,则全部划到集团账户上,记作向集团的贷款,向集团收取利息。
这样一来,通过子公司之间的内部计价,对各子公司而言,可免去与银行打交道的麻烦;
对企业集团而言,节省了子公司各自存贷款产生的利差负担。
“这种方式,主要是针对那些大型企业和各个子公司之间的金融服务,目前咱们秦大妈还用不上”;
“同时,在法律规定的范围内,合理的进行避税,这方面也能省不少钱”;
“对了,您刚说与供应商是月结,应该是月底统一结清吧”;
“如果是这样,我建议以后,如果增加新的供应商,账期尽可能的延长,同时,都不要放在月底对账”;
“比如有400万资金的月结账期,200万资金从1号开始计算30天为一个月结周期,同时另外200万,再从15号开始计算30天为另一个月结周期”;
“这样的好处就是账户上会一直有200万资金作为公司的流动现金,如果供应商不退出的话,就相当于这200万是公司的流水,虽然是供应商的货款,但实际使用者却是公司”。
马毅搏是越听越兴奋,虽说王敏提出的这四个意见里面;
用沉淀资金做过桥贷和合理避税,马毅搏都知道;
但知道是知道,操作起来就不会了。
那个资金池的做法,马毅搏更是闻所未闻;
这也不怪马毅搏,哪怕上一世创业,也只是一个个人企业罢了,公司账户里面都没有多少进账,还如何谈论利用沉淀资金去创收;
同时,也让马毅搏了解到,原来账期也可以这么玩;
现在秦大妈的确在月底之前,能有差不多400万资金的账期,但月初一二号,全部都打给供应商了;
对于秦大妈来说,尤其是月初的前一周,根本没有多少资金,只能靠每日的营业额来积累;
而只要把账期的起始时间调整下,公司就有200万的流动资金;
随着秦大妈开店数量的增多,愈发需要这种操作了;
对目前的秦大妈来说,这种接近一半的月结资金流水,绝对是能干很多事情。
王敏说完后,并没觉得有啥了不起;
或许,在她看来,这些都是常规操作,并不值得炫耀;
然而,对于大多创业者来说,根本不知道这些操作;
喝了杯咖啡润了润嗓子,王敏觉察到马毅搏的眼神,就如同猎物见到食物那种兴奋;
吓得王敏连忙紧了紧衣服,还以为马毅搏要做出什么不轨举动呢?
而马毅搏,看着王敏的举动,也才回过神来,连忙道歉:“抱歉,刚才你说的这几条建议,对我太有帮助了,所以才有刚才的表情”;
“王小姐,如果我邀请你来我们秦大妈做财务经理,你愿意来吗”?
“What”?
“Pardon”?
王敏也有些大脑放空,这都是什么情况?
今天自己干什么来的?
是想要投资秦大妈;
而现在,自己听到了什么?
秦大妈的老板,在谈判桌上,举起锄头,想要挖她;
这种场景,别说有多诡异了;
虽然王敏内心也觉得高兴,毕竟,被一个刚才把自己优势打击的毫无招架之力的老板赏识,也算是她的能力表现;
但,事情怎能这么发展呢?
是这个社会疯了;
还是马毅搏疯了。
“王小姐,先别着急否定”;
“有一句话,不知道你认同不认同”;
“努力可以提高你的下限,但选择可以拉高你的上限,有时候就是,一步错步步错,20多岁你如果就选择对了,也就没有40岁所谓的中年危机”;
“现在的秦大妈,的确是初创企业,成立也才半年不到”;
“但,秦大妈的发展模式,你也能看到,越往后越好发展,因为基本就是复制前面的经验”;
“现在我们秦大妈估值不高,也就一千多万,但这只是十个店铺”;
“而明年,不,是今年,2013年,我们秦大妈开店数量要超过100家门店,到了年底,秦大妈又是一番光景”;
“而且秦大妈盈利模式很好,我也认识远方投资的吴远方,可以说不缺投资方”;
“再不缺资金的情况下,目前的秦大妈绝对算得上是一块璞玉”;
“现在你的加入,或许的确没有你在这家投资公司高大上,但一两年之后呢,咱们秦大妈将会发展到哪种高度?”
“而你,在投资公司内,一两年时间,发展的速度,肯定没在秦大妈快”;
“最主要的是,天花板高度不同”;
“在投资公司,你顶多是优秀的投资顾问”;
“而在秦大妈,你的上限是太空”;
“试想一下,当秦大妈垄断了羊城、垄断了华南,乃至于整个华夏,那时候的秦大妈,比当下最火热的亿达和阿狸都不遑相让”。
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